Commonwealth Bank (CBA), yaklaşık 1 milyar dolara ulaşabileceği belirtilen şüpheli konut kredileriyle ilgili soruşturma başlattı ve konuyu polise bildirdi.

Banka, söz konusu kredilerde sahtecilik şüphesi bulunduğunu, bazı belgelerin yapay zeka kullanılarak oluşturulmuş olabileceğini açıkladı. İddialar doğrulanırsa bunun Avustralya bankacılık tarihinde en büyük dolandırıcılık vakalarından biri olabileceği ifade edildi.

Zarar oluşmadı açıklaması

CBA, kredilerin geri ödemelerinin sürdüğünü ve ipotekli gayrimenkullerle teminat altına alındığını belirterek şu aşamada bankanın mali kaybı bulunmadığını bildirdi.

Soruşturmanın, daha önce National Australia Bank’i (NAB) yaklaşık 150 milyon dolar zarara uğrattığı iddia edilen ve “Penthouse Syndicate” olarak anılan suç ağıyla bağlantılı olup olmadığına ilişkin incelemelerin sürdüğü aktarıldı. Yetkililer, iki dosya arasında doğrudan bağ kurulmadığını, ancak olası kesişim ihtimalinin dışlanmadığını kaydetti.

Sektör genelinde artan risk

CBA Sözcüsü, bankacılık sektörünün “giderek artan ve sürekli hale gelen dolandırıcılık girişimleriyle” karşı karşıya olduğunu belirtti. Açıklamada, özellikle mortgage broker ve yönlendirme kanalları üzerinden dolandırıcılık teşebbüslerinin arttığı ifade edildi.

Banka, geçen mali yılda dolandırıcılık, siber tehditler ve finansal suçlarla mücadele amacıyla 900 milyon dolar yatırım yaptığını duyurdu.

PwC adli inceleme ve finansal suçlar ortağı Penny Dunn, yapay zekanın daha gelişmiş belge sahteciliği, sentetik kimlik ve deepfake üretimini mümkün kıldığını söyledi. Dunn, bu tür sahteciliklerin insan gözüyle tespit edilmesinin giderek zorlaştığını belirtti.

Avustralyalılar kendine fazla güveniyor

Commonwealth Bank tarafından yapılan ve NewsWire’a özel paylaşılan araştırmaya göre, Avustralyalıların yüzde 89’u deepfake içerikleri ayırt edebileceğini düşünüyor. Ancak testlerde katılımcıların yalnızca yüzde 42’sinin gerçek görüntü ile yapay zeka üretimi görüntüyü doğru şekilde ayırt edebildiği ortaya kondu.

Commonwealth Bank Genel Müdürü James Roberts, deepfake dolandırıcılıklarının kalitesinin son bir yılda belirgin şekilde arttığını ve ses ile görüntü kalitesindeki gelişmelerin sahteciliği tespit etmeyi zorlaştırdığını söyledi.

CBA CEO’su Matt Comyn ise yapay zekanın bankacılıkta daha büyük rol oynayacağı bir döneme hazırlık yapılması gerektiğini belirtti. Banka, kısa süre önce 90 milyon dolarlık teknoloji dönüşüm planı kapsamında 300 kişilik işten çıkarma kararı almıştı.